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简理财“小简讲堂”:债券型基金一二三2019-01-04 14:23:37 | 来源:洞察网 | 查看: | 评论:0

目前一片萧条的情况下,最好的投资品种是什么?

事实上,没有好与不好,只有合适不合适。这个问题是没有标准答案滴。

毕竟,在过去的10年里,有人靠炒房获得了巨额财富,有人买了茅台实现了财富自由,有人拿着剩下的几块钱买了彩票一夜暴富,人人艳羡...

羡慕归羡慕,可是,这些机遇和运气也不是人人都有的,普通人啊,还得回归现实,找适合自己的理财产品。

今天呢,小简讲堂给大家介绍的是一款低调的投资品种:债券型基金。

债券型基金指的是80%以上的资产投资于国债、金融债等固定收益债券的基金。比较适合不太喜欢冒险、希望获得稳定收益的投资者。

按照剩余的20%的资产投资方向,债券型基金可以划分为下面几种类型:

第一类是比较专一只用来投资债券的纯债基;

第二类是可以去投资可转债的普通一级债基;

第三类是可以去玩点刺激的,比如说投资二级市场股票的二级债基。

那么,债券基金的收益情况究竟怎么样呢?总的来说,债基风险较低,收益较稳定。

先看过去:在过去10年间的收益中,仅有一年的收益是负的。毕竟,债券基金也不是稳赚不赔,因为债券还会受到利率风险、信用风险这两个因素的影响。

再看现在:在股票、大宗商品等多类资产十分惨淡的2018年,债券基金却是行情大好,喜迎丰收。其中纯债基金和一级债基表现非常突出。

另据相关数据显示,截至到2018年12月底,951只中长期纯债基金(不同份额分开计算)2018年的平均收益率高达6.17%,其中超过97%的基金皆取得正收益;

16只短债基金的平均收益率为5.11%;

154只一级债基的平均收益率为4.67%。

而简理财投研团队根据市场行情,在大量的宏观数据测算与量化模型论证结果下,搭建的基金组合服务拾年保主要匹配了两类最避险的资产:货币型基金、债券型基金,在过去的2018年也取得了不错的成绩,最新的年化收益6.38%。历史收益率在5%-12%区间。

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